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两种平衡策略

随着时间的推移, 金融市场的起伏可以改变你的投资计划, 给你带来了比你想要的更多的风险, 或者增长潜力低于你的需要.  这两种情况都可能对你的长期财务计划不利.

当我们返回, 我将与你分享两种重新平衡投资组合的方法,以及我们在IM真人厅使用的方法.

欢迎回来.  投资组合再平衡主要有两种方法:周期性再平衡和容忍区间再平衡.

和, 就像投资哲学一样, 不管你选择什么方法, 当你承诺去做的时候,真正的好处就会实现.

首先,让我们讨论周期性再平衡及其相对简单的性质.  你可以任意选择一段时间, 说的季度, 或每年, 这是当你看你的投资并决定需要买什么和需要卖什么来回到目标重量.  有一点需要注意:在市场出现大幅波动时,你的投资组合可能会大幅偏离其目标配置.  这样做, 在再平衡期间,你可能面临更多的潜在风险,也可能面临更低的增长潜力.  不理想.

另一种方法是容忍带再平衡,它比周期性再平衡更密集一些.  它需要一种公式化的方法,需要频繁的监控.  而不是选择一个固定的时间来重新平衡, 当您的资产配置按特定百分比或变化阈值变化时,您可以这样做.  这使得你的投资组合在计划所要求的金额内持续暴露于你的目标资产类别. (这是IM真人厅所做的).

总之, 定期调整你的投资组合可以帮助你专注于大局,让你的目标和风险承受能力符合你的计划.  如果你重新平衡投资组合已经有一段时间了,请给我们打电话.  我们很乐意提供其他意见.

IM真人厅,这是 克莱顿布恩.  保持安全,保持联系.

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